Finančno načrtovanje zagotavlja smer in pomen vaših finančnih odločitev. Omogoča vam razumevanje, kako vsaka finančna odločitev vpliva na ostala finančna področja. Na primer, sklenitev določenega varčevalnega produkta vam lahko pomaga pri financiranju visokošolske izobrazbe vaših otrok ali zagotovitev zadovoljivih finančnih sredstev za dostojno upokojitev. Z dodatnimi finančnimi sredstvi se veliko lažje prilagodite morebitnim življenjskim spremembam, oziroma se počutite varneje, ko veste, da sledite svojim zastavljenim ciljem.

Pomembno je, da so osebni finančni načrti davčno učinkoviti. Vaš osebni finančni načrt vam bo pomagal zmanjšati davčno obveznost in povečati donose po obdavčitvi vaših naložb. Nekateri osebni finančni svetovalci pomagajo svojim klientom pri optimizaciji svojih davčnih napovedi.

Značilni so podatki o naložbah, številu vzdrževanih oseb, podatki o prihodkih in odhodkih, potrebe po varčevanju in finančnem načrtovanju itd. Bolj natančne kot so predane informacije, boljša je kakovost nasveta.

Osebni finančni svetovalec je nekdo, ki razume proces finančnega načrtovanja in vam pomaga določiti, kako doseči vaše življenjske cilje. Glavna funkcija osebnega finančnega svetovalca je pomoč ljudem pri ugotavljanju potreb finančnega načrta, njihovih sedanjih prioritet in zagotovitev produktov, ki so najbolj primerni za zagotavljanje ugotovljenih potreb. Osebni finančni svetovalec ima v večini primerov zelo široko znanje na področju orodij in produktov različnih ponudnikov, seveda je glavni cilj zagotoviti najboljši možen produkt za posamezno potrebo klienta. Vsekakor vidi veliko sliko trenutne finančne situacije in predlaga najbolj primerne finančne načrte za vsakega klienta posebej.