Kaj je finančno načrtovanje?
Finančno načrtovanje je proces zagotavljanja vaših
življenjskih ciljev preko pravilnega upravljanja vaših financ. Finančno
načrtovanje vam pomaga predvideti vse finančne potrebe, ki se bodo pojavljale v
prihodnosti. Cilj finančnega načrtovanja je zagotoviti zadostne vsote denarja v
pravih rokah in ob pravem trenutku v prihodnosti, da bi zagotovili dosego
zastavljenih ciljev posameznika.
Ali se moram osebno srečati z osebnim finančnim svetovalcem?
To je odvisno od tega, kaj potrebujete. Popoln vprašalnik vam lahko pošljemo. Na podlagi vaših odgovorov bomo lahko pripravili osebni finančni načrt, prilagojen posebej za vas. Če potrebujete podrobnejše informacije z osebnim finančnim svetovalcem, nas pokličite na 070 664 433, ali nam pišite na naslov info@harvest.si.
Na kaj naj bom pozoren pri osebnem finančnem svetovalcu?
Osebni finančni svetovalec dela za vas in za vaše dobro. Njegova zvestoba pripada klientu, ne izdelkom, ki jih prodaja. Menimo, da je neodvisnost resnično najboljši način, kako klientom dati objektivne nasvete. Kot neodvisni osebni finančni svetovalci nimamo omejitev ali zahtev za uporabo kateregakoli posebnega naložbenega produkta ali rešitve. To nam omogoča, da ustvarimo prilagojene finančne načrte, namenjene zagotavljanju varnosti in rasti finančnih sredstev za naše kliente.
Kdo je osebni finančni svetovalec?
Osebni finančni svetovalec je nekdo, ki razume proces
finančnega načrtovanja in vam pomaga določiti, kako doseči vaše življenjske
cilje. Glavna funkcija osebnega finančnega svetovalca je pomoč ljudem pri
ugotavljanju potreb finančnega načrta, njihovih sedanjih prioritet in
zagotovitev produktov, ki so najbolj primerni za zagotavljanje ugotovljenih
potreb. Osebni finančni svetovalec ima v večini primerov zelo široko znanje na
področju orodij in produktov različnih ponudnikov, seveda je glavni cilj
zagotoviti najboljši možen produkt za posamezno potrebo klienta. Vsekakor vidi
veliko sliko trenutne finančne situacije in predlaga najbolj primerne finančne
načrte za vsakega klienta posebej.