Kdo je osebni finančni svetovalec?
Osebni finančni svetovalec je nekdo, ki razume proces
finančnega načrtovanja in vam pomaga določiti, kako doseči vaše življenjske
cilje. Glavna funkcija osebnega finančnega svetovalca je pomoč ljudem pri
ugotavljanju potreb finančnega načrta, njihovih sedanjih prioritet in
zagotovitev produktov, ki so najbolj primerni za zagotavljanje ugotovljenih
potreb. Osebni finančni svetovalec ima v večini primerov zelo široko znanje na
področju orodij in produktov različnih ponudnikov, seveda je glavni cilj
zagotoviti najboljši možen produkt za posamezno potrebo klienta. Vsekakor vidi
veliko sliko trenutne finančne situacije in predlaga najbolj primerne finančne
načrte za vsakega klienta posebej.
Na kaj naj bom pozoren pri osebnem finančnem svetovalcu?
Osebni finančni svetovalec dela za vas in za vaše dobro. Njegova zvestoba pripada klientu, ne izdelkom, ki jih prodaja. Menimo, da je neodvisnost resnično najboljši način, kako klientom dati objektivne nasvete. Kot neodvisni osebni finančni svetovalci nimamo omejitev ali zahtev za uporabo kateregakoli posebnega naložbenega produkta ali rešitve. To nam omogoča, da ustvarimo prilagojene finančne načrte, namenjene zagotavljanju varnosti in rasti finančnih sredstev za naše kliente.
Zakaj moram razkriti toliko osebnih podatkov?
Pomislite na obisk pri zdravniku? Brez popolnih in popolnoma natančnih podatkov vaš zdravnik ne more predpisati najboljšega zdravljenja. Enako velja za finančno načrtovanje. Za pridobitev najboljše rešitve za vaše »finančno zdravje« je potrebno razkriti vse podrobnosti.
Zakaj je finančno načrtovanje pomembno?
Finančno načrtovanje zagotavlja smer in pomen vaših
finančnih odločitev. Omogoča vam razumevanje, kako vsaka finančna odločitev
vpliva na ostala finančna področja. Na primer, sklenitev določenega
varčevalnega produkta vam lahko pomaga pri financiranju visokošolske izobrazbe
vaših otrok ali zagotovitev zadovoljivih finančnih sredstev za dostojno
upokojitev. Z dodatnimi finančnimi sredstvi se veliko lažje prilagodite
morebitnim življenjskim spremembam, oziroma se počutite varneje, ko veste, da
sledite svojim zastavljenim ciljem.