Kaj je finančno načrtovanje?
Finančno načrtovanje je proces zagotavljanja vaših
življenjskih ciljev preko pravilnega upravljanja vaših financ. Finančno
načrtovanje vam pomaga predvideti vse finančne potrebe, ki se bodo pojavljale v
prihodnosti. Cilj finančnega načrtovanja je zagotoviti zadostne vsote denarja v
pravih rokah in ob pravem trenutku v prihodnosti, da bi zagotovili dosego
zastavljenih ciljev posameznika.
Ali se moram osebno srečati z osebnim finančnim svetovalcem?
To je odvisno od tega, kaj potrebujete. Popoln vprašalnik vam lahko pošljemo. Na podlagi vaših odgovorov bomo lahko pripravili osebni finančni načrt, prilagojen posebej za vas. Če potrebujete podrobnejše informacije z osebnim finančnim svetovalcem, nas pokličite na 070 664 433, ali nam pišite na naslov info@harvest.si.
Kaj je z davki?
Pomembno je, da so osebni finančni načrti davčno učinkoviti. Vaš osebni finančni načrt vam bo pomagal zmanjšati davčno obveznost in povečati donose po obdavčitvi vaših naložb. Nekateri osebni finančni svetovalci pomagajo svojim klientom pri optimizaciji svojih davčnih napovedi.
Ali lahko sam naredim osebni finančni načrt?
Nekateri paketi za osebno finančništvo, revije in knjige
za samopomoč vam lahko pomagajo pri lastnem finančnem načrtovanju. Vendar se
lahko odločite, da poiščete pomoč osebnega strokovnega finančnega svetovalca,
če:
·
- potrebujete strokovno znanje, ki ga na določenih
področjih vaših financ nimate. Na primer, osebni finančni svetovalec vam lahko
pomaga oceniti stopnjo tveganja v portfelju naložb in pregledati razporeditev
sredstev;
·
- nimate dovolj časa, da si sami uredite lasten finančni načrt;·
- veste, da morate izboljšati trenutni finančni položaj, ne veste pa, kje začeti;·
- menite, da bi vam osebni strokovni finančni svetovalec lahko izboljšal načrt in strategijo trenutnega upravljanja vaših financ;·
- se vam zgodi takojšen oziroma nepričakovani življenjski dogodek, kot sta dedovanje ali večja bolezen;·
- želite pridobiti strokovno mnenje o finančnem načrtu, ki ste ga razvili sami.
01 569 1236
