Kaj mora vsebovati osebni finančni načrt?
Osebni finančni načrt mora vključevati pregled vaše neto vrednosti, cilje, naložbeni portfelj, denarni tok, naložbe, upokojevanje, davčno načrtovanje, zavarovalne storitve, torej celotni finančni načrt za uresničevanje vaših ciljev.
Katere podatke moram razkriti?
Značilni so podatki o naložbah, številu vzdrževanih oseb, podatki o prihodkih in odhodkih, potrebe po varčevanju in finančnem načrtovanju itd. Bolj natančne kot so predane informacije, boljša je kakovost nasveta.
Kaj je finančno načrtovanje?
Finančno načrtovanje je proces zagotavljanja vaših
življenjskih ciljev preko pravilnega upravljanja vaših financ. Finančno
načrtovanje vam pomaga predvideti vse finančne potrebe, ki se bodo pojavljale v
prihodnosti. Cilj finančnega načrtovanja je zagotoviti zadostne vsote denarja v
pravih rokah in ob pravem trenutku v prihodnosti, da bi zagotovili dosego
zastavljenih ciljev posameznika.
Zakaj moram razkriti toliko osebnih podatkov?
Pomislite na obisk pri zdravniku? Brez popolnih in popolnoma natančnih podatkov vaš zdravnik ne more predpisati najboljšega zdravljenja. Enako velja za finančno načrtovanje. Za pridobitev najboljše rešitve za vaše »finančno zdravje« je potrebno razkriti vse podrobnosti.
01 569 1236
