Nekateri paketi za osebno finančništvo, revije in knjige za samopomoč vam lahko pomagajo pri lastnem finančnem načrtovanju. Vendar se lahko odločite, da poiščete pomoč osebnega strokovnega finančnega svetovalca, če:   ·        

• potrebujete strokovno znanje, ki ga na določenih področjih vaših financ nimate. Na primer, osebni finančni svetovalec vam lahko pomaga oceniti stopnjo tveganja v portfelju naložb in pregledati razporeditev sredstev; ·       
  
• nimate dovolj časa, da si sami uredite lasten finančni načrt;·        
• veste, da morate izboljšati trenutni finančni položaj, ne veste pa, kje začeti;·        
• menite, da bi vam osebni strokovni finančni svetovalec lahko izboljšal načrt in strategijo trenutnega upravljanja vaših financ;·        
• se vam zgodi takojšen oziroma nepričakovani življenjski dogodek, kot sta dedovanje ali večja bolezen;·        
• želite pridobiti strokovno mnenje o finančnem načrtu, ki ste ga razvili sami.

Osebni finančni načrt mora vključevati pregled vaše neto vrednosti, cilje, naložbeni portfelj, denarni tok, naložbe, upokojevanje, davčno načrtovanje, zavarovalne storitve, torej celotni finančni načrt za uresničevanje vaših ciljev.

Finančno načrtovanje zagotavlja smer in pomen vaših finančnih odločitev. Omogoča vam razumevanje, kako vsaka finančna odločitev vpliva na ostala finančna področja. Na primer, sklenitev določenega varčevalnega produkta vam lahko pomaga pri financiranju visokošolske izobrazbe vaših otrok ali zagotovitev zadovoljivih finančnih sredstev za dostojno upokojitev. Z dodatnimi finančnimi sredstvi se veliko lažje prilagodite morebitnim življenjskim spremembam, oziroma se počutite varneje, ko veste, da sledite svojim zastavljenim ciljem.

Dobro je pregledati načrt, ko pride do spremembe v življenju, kot so poroka, rojstvo, smrt ali razveza. Oceniti je potrebno tudi vsako spremembo v finančnem položaju. Večina ljudi ima letno posodobitev, ki ocenjuje, kako se načrt izvaja. Pregled obravnava tudi spreminjajoče se cilje in okoliščine.