Kaj sledi, ko sem izdelal osebni finančni načrt?
Tudi najboljši načrt je neuporaben, če se ne začne izvajati. Vaš osebni finančni svetovalec vam bo v celoti pomagal pri izvajanju načrta, če in kadar boste to želeli.
Ali lahko sam naredim osebni finančni načrt?
Nekateri paketi za osebno finančništvo, revije in knjige
za samopomoč vam lahko pomagajo pri lastnem finančnem načrtovanju. Vendar se
lahko odločite, da poiščete pomoč osebnega strokovnega finančnega svetovalca,
če:
·
- potrebujete strokovno znanje, ki ga na določenih
področjih vaših financ nimate. Na primer, osebni finančni svetovalec vam lahko
pomaga oceniti stopnjo tveganja v portfelju naložb in pregledati razporeditev
sredstev;
·
- nimate dovolj časa, da si sami uredite lasten finančni načrt;·
- veste, da morate izboljšati trenutni finančni položaj, ne veste pa, kje začeti;·
- menite, da bi vam osebni strokovni finančni svetovalec lahko izboljšal načrt in strategijo trenutnega upravljanja vaših financ;·
- se vam zgodi takojšen oziroma nepričakovani življenjski dogodek, kot sta dedovanje ali večja bolezen;·
- želite pridobiti strokovno mnenje o finančnem načrtu, ki ste ga razvili sami.
Katere podatke moram razkriti?
Značilni so podatki o naložbah, številu vzdrževanih oseb, podatki o prihodkih in odhodkih, potrebe po varčevanju in finančnem načrtovanju itd. Bolj natančne kot so predane informacije, boljša je kakovost nasveta.
Ali se moram osebno srečati z osebnim finančnim svetovalcem?
To je odvisno od tega, kaj potrebujete. Popoln vprašalnik vam lahko pošljemo. Na podlagi vaših odgovorov bomo lahko pripravili osebni finančni načrt, prilagojen posebej za vas. Če potrebujete podrobnejše informacije z osebnim finančnim svetovalcem, nas pokličite na 070 664 433, ali nam pišite na naslov info@harvest.si.
01 569 1236
